요약
4000만원으로 주식 투자를 시작해 장기투자로 55억원의 순자산을 달성한 오일전문가의 실제 계좌 공개 및 투자 철학. 저평가 우량주와 배당주에 집중하며, 100% 주식 자산으로 포트폴리오를 구성하고 장기 보유 전략을 통해 안정적인 자산 증식을 이뤄낸 사례.
주요 내용
1. 실제 계좌 공개 및 포트폴리오 구성
- 총 자산: 55억 5,900만원 (미실현 이익 15억원 포함)
- 계좌 구성:
- 메리츠증권 국내주식: 36억 3천만원
- 나무증권 해외주식: 9억 7천만원
- 메리츠증권 해외주식: 1억 4,700만원
- 배우자 계좌: 9억원
- 주요 보유 종목:
- 하나금융지주: 18억 500만원 (10억원 투자, 8억원 평가이익)
- 삼성화재 우선주, 우리금융지주, 현대차, S-Oil
- 기술주는 단 하나도 없는 포트폴리오
2. 투자 전략 및 철학
- 100% 주식 자산: 예적금, 채권 등 다른 자산은 보유하지 않음
- 장기투자: 2019년부터 하나금융지주를 지속적으로 매수
- 자산 증식: 2020년 10억 → 2024년 40억 → 2025년 55억
3. 저평가 우량주 선정 기준
- 기업 본질에 집중: 서비스/제품 생산으로 이익을 얻는 것
- 재무 상태 및 배당 지속성 확인
- 하나금융지주: 10년간 무적자, 순이익 4배·배당 6배 성장, 현재 배당수익률 5%
4. ETF vs 개별주 투자
- SCHD 같은 ETF 투자하지 않음
- 개별주가 배당수익률, 배당성장률, 시세차익 모든 면에서 우수
- 초보자는 ETF로 시작 후 개별주로 전환 권장
5. 리스크 관리 및 세금 전략
- 정치적 혼란·경제 위기는 “잡음”으로 판단
- 2024년 12월 주가 하락 시 보험담보대출(3.4%)로 추가 매수
- 배당소득 2.2억원, 종합소득세 약 2천만원
- 배우자·자녀 증여로 세금 절감
6. 장기투자의 실전 적용
- 이익실현 목적 매도는 하지 않음
- 테슬라 같은 급등주에 배 아프지 않음
- 하락장을 저가 매수 기회로 활용
7. 2025년 하반기 추천 종목
- 하나금융지주, 우리금융지주, 삼성화재 우선주
- 선정 기준: 저평가 우량주 + 자사주 많이 보유한 기업
8. 코스피 “박스피” 논란
- 지수는 박스권이지만 시총은 우상향
- 물적분할 이슈가 원인
- 앞으로는 꾸준히 상승할 것으로 전망
핵심 인사이트
- 장기투자는 습관: 초기 자금보다 의지가 중요
- 100년 통계: 주식 > 부동산 > 채권 > 현금
- 저평가 우량주: 배당이 아닌 기업 본질에 집중
- 시드는 핵심 아님: 4000만원으로 시작 가능
- 외부 잡음 무시: 오히려 매수 기회
- 탐욕 경계: 5배·10배 욕심이 장기투자 방해
- 100% 주식: 방어가 아닌 성장이 목표
- 분산투자 함정: 자산 불리고 싶다면 주식 집중